С заморозкой денежных переводов могут столкнуться клиенты с 26 сентября

С заморозкой денежных переводов могут столкнуться клиенты с 26 сентября

26 сентября 2018, 13:10
Общество
Фото: pixabay.com
Теперь за подозрительные переводы с карты банк по закону имеет право автоматически замораживать средства клиентов на срок до двух рабочих дней.

С 26 сентября в силу вступил закон, дающий право банку на блокировку подозрительных операций с карт. Клиентам при этом будет направлено сообщение о вероятной попытке мошенничества. Рассылку планируется осуществлять через электронную почту и мобильный телефон. Если человек, который совершил перевод средств, не подтвердит операцию, то деньги с его счёта не уйдут получателю. При этом период ожидания подтверждения операции составит два рабочих дня. Если связь с клиентом установить не удалось, то по истечении этого срока деньги разморозятся и уйдут получателю.

Регулярные переводы не могут стать основанием для блокировки транзакций. С другой стороны, если всё-таки понадобилось перевести достаточно круглую сумму родственнику, например, в другом регионе. В таком случае лучше заранее предупредить банк о том, что у вас планируется такой перевод. Инна Гребенникова, начальник юридического отдела Отделения по Белгородской области Главного управления Банка России по Центральному федеральному округу.

Подобные меры приняты для повышения безопасности переводов. Пока что Центральный Банк России не сообщает, какие именно признаки активности счетов признаются подозрительными. Известно, что внимание будут обращать в первую очередь на регулярные крупные отчисления, переводы со счёта юрлица на множество счетов физлиц в других регионах и снятие крупных сумм. Заинтересуются и необычными переводами. Например, клиент на протяжении длительного времени пользуется картой, но больше 3 тысяч в день с неё не тратит. В этом случае единовременный перевод на сумму, допустим, в 100 000 рублей будет выглядеть подозрительным и без согласия отправителя эти средства со счёта не уйдут. Во всяком случае, в ближайшие два дня.

Нашли опечатку в тексте? Выделите её и нажмите ctrl+enter