Блокировка счетов: признаки подозрительных платежей перечислил Банк России

Напомним, банкам разрешили блокировать операции по картам на срок до двух рабочих дней при подозрении на хищение денежных средств. Клиент должен быть сразу проинформирован о приостановке, после чего оператор запросит у него подтверждение операции. Если клиент даст разрешение, банк проведёт перевод.

До вступления в силу новому закону было отведено 90 дней. За это время Центробанку следовало определиться с характеристиками несанкционированных операций.

В число первых признаков попали многочисленные переводы от юридического лица множеству физлиц в другие регионы и платежи с непонятным назначением, пишет «Российская газета» со ссылкой на и.о. директора департамента информационной безопасности ЦБ РФ Артёма Сычёва.

По его словам, новый закон закрепляет правовой механизм по внесудебному возврату клиентам-юрлицам несанкционированно переведённых средств. Закон разрабатывался с 2015 года, когда был зафиксирован всплеск хищений, от которых пострадали в основном представители малого и среднего бизнеса. Объём хищений составил тогда около 4 млрд рублей.